BANCOS

 

 

 

El poder de administrar eficientemente los Recursos Financieros

 

 

 

 

 

Uno de los aspectos más importantes en la administración de toda empresa es el flujo de efectivo; este módulo proporciona el control mediante el registro y aplicación de los movimientos en la tesorería de la empresa, generando así un adecuado flujo de efectivo.

 

Objetivo

Administración y control de los recursos financieros de cada una de las empresas.
Esto se logra mediante el proceso administrativo del área de tesorería apoyándose en el módulo de Bancos, se controla la emisión de los cheques para pago de facturas autorizadas y registradas por Cuentas por Pagar, para cumplir las solicitudes de Gastos de Viaje provenientes del módulo Gastos por Comprobar, y de aquellas solicitudes de gastos que se generan directamente en el módulo Bancos, así como la recepción de depósitos provenientes del módulo de Cuentas por Cobrar.

 

Funcionalidades

  • Múltiples Compañías.

Permite la autorización y pago de facturas a proveedores, la solicitud como también la emisión de cheques para gastos de viaje y gastos varios, cheques para pago de anticipos a proveedores así como el registro de los depósitos en cada una de las empresas del grupo.

  • Múltiples Divisas.

Permite el registro de los movimientos de ingresos y egresos en distintas monedas, configuradas en el catálogo de divisas, junto con las tablas de tipos de cambio.

  • Manejo de Transferencias Electrónicas.

Permite la emisión de pagos en formato electrónico, optimizando la operación.

  • Solicitudes de Cheque Vía WEB

Se cuenta con la facilidad de solicitar cheques vía WEB, lo cual proporciona una gran flexibilidad y eficiencia en este proceso.

  • Uniformidad en la información.

Esta se logra ya que la información correspondiente a Nombre del Asociado de Negocios, Centro de Costos y Unidad de Negocios es tomada directamente de la fuente única e integral del sistema Mizar.

  • Información Diaria.

Al obtener la información al día sin necesidad de efectuar procesos alternos, lo que ayuda en la reducción en costos y tiempos de operación del personal.

  • Pistas de Auditoria.

El módulo mantiene el registro total de los cheques emitidos, aunque estos sean cancelados o eliminados.

  • Registro de cheques devueltos y los cargos generados.

Seguimiento de transacciones rechazadas por el banco, generando en forma automática los cargos correspondientes.

  • Reclasificación de IVA ́s.

Permite cumplir con los requerimientos fiscales referentes al manejo de los impuestos Pagados y Cobrados.

  • Notificación de pagos vía correo electrónico.

Permite una comunicación expedita con los proveedores.

  • Administración de Solicitudes de Cheque

Permite el manejo de solicitud de cheque como documento donde se le definen los conceptos de gasto que se afectarán teniendo de esta forma la ventaja de poder realizar una copia de la misma, en períodos posteriores cambiando la fecha y/o la información necesaria..

  • Conciliación Bancaria Automática.

Se logra a través de la comparación de movimientos capturados en el sistema y los reportados en el estado de cuenta bancario, lo cual representa una ventaja al contra con este proceso rápido y eficiente.

  • Seguridad por usuario.

Al contar con la definición de Métodos por Usuario para la operación adecuada del módulo, la Activación / Desactivación de Cuentas Bancarias y la Asignación por Usuario de la consulta de movimientos.

  • Mayor Control.

Por medio del control del documento a través de estatus, esto nos permite la identificación de cheques entregados y no entregados para determinar la posición bancaria.

  • Flujo Real.

Mediante un clasificador de cheques y depósitos se genera el flujo real de la empresa.

 

Integración total de la Información

Al tener la información al día, proporciona la ventaja de contar con la emisión de reportes a nivel Gerencia y Dirección, para la toma efectiva de decisiones.

Con el Módulo de Bancos, podrá exportar la información a formatos estándares del mercado.
El módulo de Bancos está integrado en forma directa con los siguientes módulos:bancos

  • Cuentas por Pagar: A la acción de emitir un cheque para el pago total o parcial de una factura proveniente del Módulo de Cuentas por Pagar, se manda información en forma automática a este módulo para descontar el saldo de dicha factura, así mismo se manda información cuando se emite un cheque por el concepto de anticipo a proveedores para que sea aplicado a una factura.
  • Gastos por Comprobar: Al momento de imprimir un cheque para una solicitud de gastos por comprobar, el módulo de Bancos envía información para indicar con que cheque se pagó la solicitud autorizada.
  • Cuentas por Cobrar: En el proceso de registrar el pago de un cliente en el módulo de Cuentas por Cobrar, en el módulo de Bancos se recibe el cobro para posteriormente indicar en que cuenta bancaria se realizará el depósito, enviando información hacia cuentas por cobrar del banco en que se depósito.
  • Contabilidad: El Módulo de Bancos permite efectuar las aplicaciones contables en automático de los ingresos y egresos, mediante la generación de pólizas hacia la contabilidad de una manera sencilla para el usuario, lo anterior se logra gracias a la creación de las reglas contables.

El Módulo de Bancos cuenta con un proceso importante como lo es la identificación de cheques entregados o no entregados para así determinar la posición bancaria.

 

Tipos de Consultas y Reportes:

  • Saldo de Cuentas Bancarias.
  • Consulta de Movimientos por beneficiario, moneda, conceptos de pago, movimientos conciliados o no conciliados, tipos de movimiento ingresos, egresos.
  • Estados de Cuenta.
  • Posición Bancaria.
  • Flujo real de efectivo.
  • Conciliación Bancaria.

El sistema cuenta con la capacidad de consultas “drill-down” y también es posible emitir el reporte en pantalla o papel, lo que representa una gran ventaja al consultar la información en forma efectiva.